С 1 июля в России начала работать антиотмывочная платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) от Банка России — сервис, к которому обязаны подключиться все российские кредитные организации для оценки своих клиентов на причастность к проведению сомнительных операций по новым правилам и обмена этой информацией с ЦБ.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели (ИП) будут делиться банками и одновременно регулятором по принципу светофора:
клиенты из красной зоны будут серьезно ограничены в возможности проводить операции и обслуживаться в банках;
«зеленые» получат меньше контроля со стороны кредитных организаций.
На данный момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний, к «желтой» - 0,7%, к «красной» - 0,3%.
Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России, в которую входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений.
РБК